ETF ou Exchange Traded Funds

Mis à jour le 10 février 2024

Les ETF ou « Exchange Traded Funds » sont devenus de plus en plus populaires ces dernières années en tant que choix d’investissement pour les particuliers et les professionnels. Cet article vise à vous donner une introduction aux ETF, y compris les différents types d’ETF, les raisons pour lesquelles vous pourriez vouloir investir dans des ETF, comment investir dans des ETF et les risques associés à ces investissements, ainsi que les bonnes pratiques pour investir dans les ETF.

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Un ETF est un type de fonds d’investissement ou OPCVM en France (UCITS chez les anglos-saxons) qui est négocié en bourse, ce qui signifie que vous pouvez acheter et vendre des parts tout au long de la journée. Les ETF détiennent un panier de titres, tels que des actions, des obligations, des matières premières ou d’autres actifs, et cherchent à suivre la performance d’un indice ou d’un secteur particulier. Les ETF sont conçus pour offrir une exposition à un portefeuille diversifié d’actifs avec des frais de gestion généralement inférieurs à ceux des fonds mutuels traditionnels.

Les différents types d’ETF

Il existe une variété de types d’ETF, chacun ayant ses propres caractéristiques et avantages potentiels. Voici quelques exemples :

• ETF d’actions : ils cherchent à suivre la performance d’un indice boursier. Comme le S&P 500, le CAC 40 ou le Nasdaq.
• ETF d’obligations : ils cherchent à suivre la performance d’un indice obligataire. Comme l’indice Barclays US Aggregate Bond ou l’indice Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond.
• ETF sectoriels : ils cherchent à suivre la performance d’un secteur particulier, comme les technologies, la santé ou l’énergie.
• ETF de matières premières : ils cherchent à suivre la performance d’un indice de matières premières. Comme le prix de l’or ou du pétrole.

Pourquoi investir dans des ETF ?

Investir dans des ETF ou Exchange Traded Funds présente plusieurs avantages, notamment :

• Diversification : Les ETF offrent une exposition à une variété d’actifs. Ce qui peut aider à réduire le risque de perte de valeur d’un seul titre ou d’un seul secteur.
• Frais de gestion : Les frais de gestion des ETF sont généralement inférieurs à ceux des fonds mutuels traditionnels. Ce qui signifie que vous pourriez économiser des frais à long terme.
• Liquidité : Les ETF sont négociables en bourse. Ce qui signifie que vous pouvez acheter et vendre des parts tout au long de la journée.

Comment investir dans des ETF ?

Investir dans des ETF est assez simple. Voici les étapes à suivre :

1. Ouvrir un compte de courtage en ligne
2. Choisir l’ETF dans lequel vous souhaitez investir
3. Passer un ordre d’achat pour les parts de l’ETF
4. Surveiller régulièrement la performance de votre investissement

Pour cela, vous devez disposer d’un compte-titres ordinaire et/ou d’un PEA pour les ETF éligibles. Les ETF peuvent être également éligibles à l’assurance-vie sous forme d’unités de compte.

Quels sont les risques des ETF ?

Bien que les ETF présentent plusieurs avantages, ils comportent également certains risques, notamment :

• Risque de marché : Comme avec tout investissement en bourse, il existe un risque de perte de valeur en raison des fluctuations du marché.
• Risque de liquidité : Bien que les ETF soient négociables en bourse, il peut y avoir des périodes où il peut être difficile de vendre les parts d’un ETF en raison d’un manque de liquidité du marché.
• Risque de suivi de l’indice : Les ETF cherchent à suivre la performance d’un indice ou d’un secteur particulier. Mais il peut y avoir des différences mineures de réplication. Entre la performance de l’ETF et celle de l’indice. Et ce, en raison de facteurs tels que les frais de gestion et les ajustements d’échantillonnage.

Quelles sont les bonnes pratiques pour investir dans les ETF ?

Pour investir dans les ETF de manière intelligente, voici quelques bonnes pratiques à suivre :

• Faites vos recherches : Assurez-vous de comprendre le fonctionnement de l’ETF, son objectif d’investissement, ses frais et ses performances historiques avant de l’acheter.
• Diversifiez votre portefeuille : Bien que les ETF offrent une diversification, il est important de ne pas trop investir dans un seul secteur ou une seule catégorie d’actifs.
• Surveillez régulièrement la performance de l’ETF : Bien que les ETF soient conçus pour être un investissement à long terme, il est important de surveiller régulièrement la performance de l’ETF pour s’assurer qu’il répond toujours à vos objectifs d’investissement.

Conclusion

Les ETF sont un choix populaire pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille tout en minimisant les frais de gestion. Bien qu’il y ait des risques associés à ces investissements, en suivant les bonnes pratiques d’investissement, les ETF peuvent offrir une solution de placement solide et flexible pour les investisseurs débutants ou expérimentés.

Lien utile : << Choisir ses ETF avec justETF.com >>